Вопросы к Юристу

Могут ли мошенники воспользоваться с авито персональными данными

Встречаются ситуации, когда такого «владельца» паспорта назначают директором «левого» предприятия. В дальнейшем подобные действия чреваты уголовным преследованием со стороны правоохранительных органов.

Например, мошенник заключает договор, представившись другим человеком и указывая его паспортный номер.

В свою очередь контрагент, не проведя надлежащей проверки предоставленных данных, подписывает документ. В дальнейшем, после получения оговоренной суммы, либо товара, преступник просто исчезает из поля зрения.

Что могут сделать мошенники, зная паспортные данные но не имея паспорта в 2019 году

Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем.

В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения. Теперь вы знаете один из способов, что можно сделать, зная серию и номер паспорта другого человека. Но даже до того, как государство стало создавать специальные порталы, уже работали различные преступные схемы.

Как правило, для них у мошенника должен был быть соучастник, который является сотрудником банка, нотариусом или государственным служащим.

Как обезопасить себя от мошенничества если мошенники уже завладели моими фото паспорта

Тогда существует угроза привлечения человека к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками.

Самый простой и эффективный из них – проявление бдительности. Видео Если человек вынужден передать ИНН или паспорт сотруднику государственного органа, разрешается наблюдать за всеми действиями специалистов. Подобное право присутствует в следующих ситуациях:

  1. иных манипуляций, выполняемых с данными основного документа гражданина РФ.
  2. осуществления операций по обмену,
  3. сканирования или выполнения копирования,
  4. проставления штампов в паспорте,
  5. оформления банковского займа,

Права каждого человека защищает закон.

Мошенники завладели паспортными данными что делать

Последующие проблемы с налогами и контролирующими организациями лягут на плечи подставного владельца бизнеса.

Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту.

Для оформления кредита достаточно всего лишь копии документа.

Внимание Открытие фирмы При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно.

Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает. Инфо Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули.

Что делать если мошенники оформили кредит?

Алгоритм действий должен быть следующим.

Ознакомившись с договором, следует выяснить следующие моменты:

когда был оформлен договор и на какую сумму, кто оформлял договор со стороны кредитора, ФИО кредитного эксперта, в каком офисе или филиале производилось оформление документов, предмет договора, то есть товарный или денежный кредит, копии каких документов приложены к договору, степень схожести подписей с собственноручными.

Виды мошенничества на Авито (avito.ru)

Стоит насторожиться, если откликнувшийся на ваше объявление о продаже покупатель настаивает на оплате товара исключительно на вашу банковскую карточку. При этом мошенники на Авито просят номер карты, секретные данные с ее обратной стороны, срок действия, коды из приходящих из банка СМС – для подтверждения операции или доступа в ваш онлайн-банкинг. Часто такие нечистые на руку покупатели не интересуются свойствами товара, предлагают вам предоплату для «резервирования», звонят сразу же после опубликования объявления и отказываются от оплаты наложенным платежом.

Задача мошенников – получить доступ к вашей карте через онлайн-банкинг и завладеть имеющимися на счете деньгами.

Для этого вас могут попросить: использовать банкомат и следовать инструкциям мошенника, вводя передаваемые по телефону данные, зачитать или переслать секретный код из СМС, сообщить личную информацию и коды карт при звонке «из службы банка».

Что могут сделать мошенники с копией паспорта?

Обзор способов мошенничества и рекомендации

В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия. Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке. Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ.

Владельцу затем будет сложно доказать свою непричастность, а доказывать придется в ходе судебного разбирательства с банком.Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту.

Мошенничество на «Авито»: как защитить себя до и после

Помните: банковские служащие никогда не будут просить вас назвать им коды из СМС или коды с оборотной стороны карты. Как обезопасить себя при продаже вещей через АВИТО?

Частая ситуация: продавец просит предоплату за товар. Это нормальная деловая практика.

Но ей, увы, злоупотребляют преступники (а мошенничество — это преступление). В итоге деньги вы отправляете, а продавец испаряется вместе с ними.

Если вы позвонили автору объявления на «Авито» и у вас просят предоплату, то будьте предельно осторожны: Убедитесь, что у звонящего действительно есть этот товар: предложите встретиться и осмотреть товар лично, пообщаться в мессенджере с видеовозможностями (скайп, viber и другие), в крайнем случае попросите прислать фото продавца с товаром.

Отказ от этого или несвязные отговорки должны вас насторожить.

Совет 1: Что могут сделать мошенники, имея паспортные данные другого человека

По поддельному паспорту мошенник может оформить кредит. Сделать это сейчас сложнее, однако преступники часто вступают в сговор с нечистыми на руку сотрудниками банка.

По чужому паспорту или паспортным данным мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него сомнительные операции. Кроме того, владелец паспорта назначается и формальным директором такой фирмы. Тогда существует угроза привлечения человека к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками.

Даже имея только паспортные данные человека, преступник может доставить ему неприятности.

Например, мошенник заключает договор от имени другого лица и указывает в нем его паспортные данные.

Контрагент, не проверив паспорт, подписывает все бумаги.

Доступ к каким материалам дела имеет адвокат потерпевшего

Способы себя обезопасить Обезопасить себя на 100% невозможно. Как вариант, необходимо просто следить за действиями человека, которому вы предоставляете свой паспорт. А если нужно сделать ксерокопию, то важно следить, чтобы человек «случайно» не сделал лишнюю копию. Если уж и сделал ее, то пусть либо отдаст ее вам, либо порвет на части в вашем присутствии. Если есть хотя бы мельчайшие подозрения на то, что ваши паспортные данные пытаются использовать, то необходимо обращаться в правоохранительные органы. И даже если мошенникам удастся оформить на вас кредит, то вы легко сможете доказать, что кредит оформляли не вы, а мошенники. Заявление в полицию с указанием конкретной даты будет отличным подтверждением. Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба.

Виды мошенничества на авито (avito.ru)

В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.


Можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит? Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия.

Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ.

Владельцу затем будет сложно доказать свою непричастность, а доказывать придется в ходе судебного разбирательства с банком.

Что могут сделать мошенники, узнав ваши паспортные данные

Куда проще зарегистрироваться на агрегаторе SMS-платежей, который позволяет выводить деньги на анонимную платежную систему, и запастись зарегистрированными на чужой паспорт SIM-картами (чем больше, тем лучше).
Кроме того, нужно будет приобрести и «серый» телефон.Что делается дальше? На сервисе-агрегаторе выкладывается какой-нибудь контент, требующий за его скачивание платную подписку.
Сумма выставляется предельно большая (сейчас уже, к счастью, агрегаторы начали вводить лимиты на цену, а то было бы вообще запредельно шоколадно).
Как владелец контента, мымошенник сможет получать до 60% (в зависимости от жадности агрегатора) от суммы, которая списывается за услугу.Думаю, основная мысль уже понятна.
Кликаем «Скачать», указав номер телефона одной из подставных сим-карт. Отправляем сами себе код активации, активируем платную подписку с автопродлением.

Мошенничество с паспортными данными

Вам нужно убедиться, что люди, которые просят Вас отправить деньги действительно Ваши родственники или друзья.

  • Утилизируйте все документы, которые могут содержать Вашу личную информацию или детали Вашей кредитной карты или банковского счета.
  • Раз в неделю рекомендуется проверять баланс Вашего банковского счета и кредитной карты, чтобы убедиться, что Ваши средства не пропали без Вашего ведома.
  • Никогда не используйте ссылки, представленные в имейлах, лучше напрямую зайти на сайт, который Вас интересует.
  • Всегда спрашивайте совет у независимых экспертов, если у Вас есть сомнения по поводу предложения или запроса.
  • Пожалуйста, помните, что безопасность Ваших денег и личной информации зависит от Вас. Не доверяйте каждому имейлу, смс или телефонному звонку с заманчивыми предложениями.

Мошенничество с украденными личными данными

Октября, 2015 Не так давно мы разбирали , как можно получить кредит по чужому паспорту. Продолжим знакомство в общих чертах с тем, как мошенники могут использовать чужие персональные данных.Внимание: это ни в коем случае не руководство к действию и не призыв заняться незаконным самообогащением! Пост лишь знакомит в общих чертах со схемами, от которых каждый может пострадать, и иллюстрирует постулат о необходимости защиты персональных данных от утечек.Итак, представим, что у нас есть некоторое количество паспортных данных жертв, скажем, в виде сканов или ксерокопий.

Обсуждавшаяся ранее схема с банковским мошенничеством чрезвычайно сложна, кроме того, нужны «помощники», то есть, сообщники.

Как защитить себя от противоправных действий? Участившееся мошенничество с паспортными данными приводит к возникновению потребности в защите информации. Сегодня существует несколько способов, позволяющих оградить сведения от кражи. Самый простой и эффективный из них – проявление бдительности.

Видео Если человек вынужден передать ИНН или паспорт сотруднику государственного органа, разрешается наблюдать за всеми действиями специалистов.

Подобное право присутствует в следующих ситуациях:

  • оформления банковского займа,
  • осуществления операций по обмену,
  • сканирования или выполнения копирования,
  • проставления штампов в паспорте,
  • иных манипуляций, выполняемых с данными основного документа гражданина РФ.

Права каждого человека защищает закон.

Если паспортные данные гражданина были похищены, мошенников можно привлечь к уголовной ответственности.

Что мошенники могут сделать с вашими паспортными данными?

Откуда они их берут?

Украсть и передать паспортные данные злоумышленникам могут также банковские служащие, работники мобильных центров и других «надежных» организаций. Например, уволившись, обозленный сотрудник мобильного центра скопировал на личный жесткий диск данные всех своих покупателей, а после — продал его мошенникам. Из сказанного следует, что никто из нас не застрахован от возможной мошеннической атаки.

Если же он не сможет доказать свою непричастность к оформлению кредита, его придется выплачивать. Узнав о том, что вы являетесь собственником какой-то частной фирмы (которую на вас зарегистрировали мошенники), занимающейся «черной» работой, вы будете привлечены к административной и уголовной ответственности, как организатор мошеннической группы. Обеспечить себе 100-процентные гарантии от мошеннических махинаций конечно же невозможно.

Как грамотно вернуть деньги, если вас обманули на Avito

Если вы уже столкнулись с мошенниками, то сможете вернуть свои деньги назад, благодаря информации из этой статьи.

А если вам повезло, и вы не были обмануты, то обязательно будете готовы в аналогичной ситуации дать отпор хитрым мошенникам в будущем, нечестным путём постоянно пытающимся добраться до ваших кровно заработанных денег в кошельке. Самый распространённый вид мошенничества на сайте Авито – это, конечно же, махинации с предоплатой.

Самый, наверное, простой и эффективный способ поживиться деньгами доверчивых покупателей.

Что делать, если мошенники узнали паспортные данные?

Сделайте все для того, чтобы избежать кражи персональных данных в интернете: Если будет нарушен закон о защите персональных данных, физические лица получат наказание по статье 13.11 КоАП РФ. Предусматривается штраф в размере 500 рублей для физических лиц. Если третьим лицом были переданы ваши персональные данные, это является преступлением по статье 137 УК РФ.

Если взломали почту или социальные сети, действует статья 138 УК РФ. Речь идет о нарушении тайной переписки. За это обвиняемый может получить до года исправительных работ.

На человека без его ведома может быть зарегистрировано предприятие.

Если вы узнаете об этом, срочно обратитесь в полицию и в налоговую инспекцию. Регистрация предприятия по чужим данным считается уголовным преступлением.

Как не стать жертвой мошенников на Avito

Остерегайтесь выгодных предложений.

3. Выбирайте продавцов недалеко от дома, встречайтесь с ними лично и в безопасном месте.

4. Не соглашайтесь на предоплату. 5. Не сообщайте данные паспорта, банковской карты, телефон и другую персональную информацию.

6. Не переходите по подозрительным ссылкам в сообщениях. Установите на мобильное устройство лицензионный антивирус из официальных источников.

Если вы вовремя поняли, что разговариваете с мошенником, запишите всю полученную от него информацию: данные банковской карты или счет, Ф.

Внимание, мошенники на Авито!

Всем доброго времени суток. Мой друг попал по глупости в лапы мошенников, дальше с его слов.

"Мошенники обманным путем завладели фото моего паспорта, и теперь по Авито гуляют объявления, где безжалостно обманывают людей. Лично меня этот мошенник на деньги не обманул, он просто украл фото моего паспорта и все! За последние два дня мне в личные сообщения написали 2 человека, которые думали что это я! Завтра утром иду подавать заявление в полицию. Номера карт и телефонов постоянно меняются у этого человека. Хорошо что мне об этом сообщили люди, но я думаю что это не первый и не последний обман при помощи моих данных.. Поэтому прошу проявить бдительность и не доверять мошенникам. Данные на скриншоте с паспортом замазал я . Прикрепляю также фрагменты переписок пострадавших людей от этого мошенника. Один человек пострадал на 10 тысяч рублей приобретая телефон, второй внес предоплату 1т.р за видеокарту."

Мошенничество со стороны банковских сотрудников — возможно ли?

Главный вопрос, который волнует граждан, допустивших попадания данных к третьим лицам, — могут ли мошенники взять кредит по данным паспорта без самого паспорта? Специалисты утверждают, что такая махинация возможна. Речь скорее об онлайн-компаниях, предоставляющих кредиты по сведениям, содержащимся в общегражданском паспорте гражданина РФ. Напомним, оформление кредитного займа возможно в рассматриваемом случае при загрузке фото копии документа или информации, содержащейся в нем.

На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить.

Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем. В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения. Теперь вы знаете один из способов, что можно сделать, зная серию и номер паспорта другого человека.

Мошенничество группой лиц, где один из соучастников сотрудник банка, нотариус или служащий в гос.учреждении. Схема выглядит просто: без вашего ведома преступник проводит определенные регистрационные действия, например, оформляет кредит под залог недвижимости. Это наиболее простой и часто употребляемый способ махинаций с чужими паспортными данными, используемый уже длительно – оформление кредитов в банковских и иных финансовых учреждениях.

Что делать, если мошенник получил кредит, оформленный на другого человека

В подобном случае мошенники получают сразу же на руки наличные, а все претензии по возврату денег переадресовываются истинному владельцу паспортных данных, которые были указаны в кредитном договоре. Последнему придется урегулировать свои отношения с банком по поводу кредитов, которых он никогда не брал. По совокупности этих факторов данный способ махинаций с паспортными данными остается на первом месте среди используемых мошенниками.

Использование паспортных данных в коммерческой деятельности

  • Оформление договоров от лица человека с чужими паспортными данными, регистрация фирмы на чужие персональные паспортные данные. При помощи заключенных договоров и фирм происходит хищение денежных средств мошенническим путем, уклонение от уплаты налогов и другие противозаконные действия.
  • Также на похищенные паспортные данные можно зарегистрировать какое-либо имущество, автомобиль или квартиру.
  • Имея паспортные данные, мошенник может попытаться завладеть имуществом, принадлежащим владельцу паспортных данных, прежде всего жильем.

Как мошенники могут использовать паспортные данные

Технически имеется несколько действий, при которых владелец паспортных данных попадает в зону повышенного риска кражи личной информации.

Получив сведения с ксерокопии или оригинала паспорта, мошенник сможет

  • выполнять махинации в режиме онлайн,
  • получить доступ к кредитной либо сим-карте,
  • сделать копии документации для выполнения различных сделок,
  • зарегистрировать компанию,
  • заполучить права на жилье,
  • получать кредиты в МФО,
  • получить деньги в долг у частных лиц, без расписки и по письменной расписке,
  • осуществить иные противоправные манипуляции.

Большинство действий выполнить трудно. Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия. Во время проведения всех этих процедур каждый человек имеет полное право наблюдать за действиями сотрудника любой организации, производящего операции с паспортом.

Если есть подозрение, что паспортные данные стали достоянием посторонних, нечистых на руку лиц, следует немедленно обратиться с заявлением в правоохранительные органы. Это позволит в будущем избежать неприятных разбирательств и судебных процессов в случае, если персональные данные будут использоваться при совершении каких-то противоправных действий.

Если мошенники узнали паспортные данные – что делать

Если мошенники узнали паспортные данные, то ваша защита – обращение в органы правопорядка или Роскомнадзор. Самый простой способ – подать заявление в полицию, где обязаны возбудить дело и установить виновных в разглашении информации. В ходе расследования в МВД будут приняты меры по удалению информации о вас из открытых источников информации, если она туда попала.

Регистрируясь на сайте интернет-магазина, где у вас просят паспортные данные, прекращайте регистрацию на данной площадке. С большой вероятностью проект создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных. Исключение в этом вопросе составляют только государственные порталы типа Госуслуги ру, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку.

  • Получение кредита в банке только по паспорту

Реклама, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом. Финансовые учреждения, которые работают по лицензии Центробанка РФ, имеют право выдавать займы населению и бизнесу, и для сохранности своих средств они собирают персональные данные о клиентах. Все это законно.

Правом сбора информации о клиентах наделены операторы мобильной связи, государственные службы (ГИБДД, ГУВМ МВД, ФНС и другие), местные власти, и не только. За всеми сотрудниками, которые имеют доступ к такой информации, установлен определенный контроль, и они предупреждены о возможной административной и уголовной ответственности. Но риск утечки данных все равно остается.

  • Оформление кредита банковскими служащими по чужим документам

В качестве примера мы уже приводили выше ситуацию, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, если у них есть сообщник в банке. Обычно такой работник долго не работает в одной финансовой организации. Он устраивается на нужную должность, заключает несколько фиктивных сделок и увольняется. В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость. Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга. Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и помощь адвоката.

Многие электронные платежные системы требуют для регистрации в системе указать данные паспорта, а чтобы снять минимальные ограничения по объему проходящих средств, достаточно переслать фото паспорта. Но что можно сделать с фотографией паспортных данных? В случае взлома преступниками аккаунт становится отличной площадкой для отмывания средств и финансирования незаконных организаций со всеми «вытекающими» проблемами. Т

Можно привести и другой пример, что можно сделать в интернете с чужим паспортом. После отправки платежной системе копии документов вы получаете возможность получать кредиты прямо в сети. А дальше мошенник берет заем, расходует его на приобретение товаров или просто переводит деньги на другой электронный кошелек.

Также в сети сейчас популярны сервисы онлайн-кредитования, где вы регистрируетесь по паспорту и берете в долг у администрации проекта или у других пользователей. Такая услуга востребована, ведь можно быстро получить деньги, но и защита таких сделок в разы ниже. Поэтому в качестве заемщика вполне может выступить преступник с фотографией чужого паспорта.

В данной публикации не рассмотрен вопрос кражи самого документа.

Смотрите видео: Что мошенники могут сделать с паспортом (September 2020).