Вопросы к Юристу

Мошенничество с документами статья

Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия. Если человек стал жертвой мошенников, обычно он обнаруживает взятый на себя кредит или зарегистрированную фирму.

Обратите внимание! Обычно компания создается для выполнения мошеннических манипуляций.

С помощью паспортных данных происходит назначение человека на руководящую должность. В этой ситуации лицо, от чьего имени выполнялись манипуляции, может быть привлечено к ответственности за все действия, выполненные компанией. Кредиты тоже возвращать придется.

В сложившейся ситуации человек может подать заявку в суд.

Однако разбирательство нередко длится несколько лет. Решение суда зависит от индивидуальных нюансов произошедшего. Рекомендуем видео: Мошенники взяли кредит на утерянный паспорт.

Мошенничество в сфере кредитования

Обязательным условием является осознание заявителем факта представления ложной информации, фальсификации документов. Чем грозит оформление займа по подложным документам? Хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ложной информации банковской организации наказывается штрафом в размере до 120 000 рублей, либо исправительными работами на срок до одного года.

Что грозит за подделку справки 2-НДФЛ и судебная практика по этому вопросу

Большинство проблем при получении кредита у заемщиков возникает со справкой 2-НДФЛ.

Прощай, квартира? Как хабаровчанам уберечь себя от «черных риелторов»

Это, естественно, цепляет покупателей.

Также иногда мошенники просят деньги на дополнительные расходы: оформление документов купли-продажи, выселение старых жильцов из квартиры и так далее, а затем пропадают вместе с деньгами. Недобросовестные агенты даже могут продемонстрировать покупателю квартиру, когда хозяин отсутствует. В общем, мошенники идут на различные ухищрения, чтобы ввести клиента в заблуждение и втереться к нему в доверие.

Лже-риелторы также «навариваются» и на аренде жилья.

Какая статья грозит за подделку документов?

Подпись — это один из основных способов идентификации лица, составившего документ.

наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок от трех до шести месяцев.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок от шести месяцев до одного года, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Мошенничество подделка документов статья

Руководство банка уволили меня с работы по статье 81 п.6. Я обратилась в суд с исковым заявление о неправомерном увольнении Суд я выиграла, но мои бывшие работодатели написали на меня в УВД заявления о том что я мошенница и нарушила закон по легализации.

(к этому времени по клиенту который совершил мошенничество уже был вынес приговор и срок).

Право на имущество обычно фиксируется определенным документом, который в последующем позволяет злоумышленнику получить в свою собственность само имущество (например, договор дарения дома, долговая расписка и т.п.). Уголовный кодекс Украины определяет два общих пути осуществления мошенничества: обман и злоупотребление доверием. Под обманом понимается сообщение ложных сведений или даже замалчивание сведений, которые должны быть сообщены (такие действия и бездействие обязательно должны преследовать цель завладения чужим имуществом или приобретение права на имущество).

1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Под подчисткой документа понимается механическое удаление частей (или всего) текста. Может производиться при помощи стирания ластиком, лезвием.

Таким образом, верхний слой бумаги повреждается, волокна взъерошиваются, изменена глянцевая поверхность.

Травление – это изменение документа при помощи химикатов (кислот, щелочей).

Такой метод может помочь в удалении текста, но также воздействует и на бумагу.

Хабаровские мошенники делали «липовые» трудовые книжки для маргиналов и брали на них кредиты

Троица хабаровчан во главе с предприимчивой женщиной обманным путем брала кредиты в банках. В качестве заемщиков злоумышленники привлекали социально несостоявшихся граждан.

Сотрудники прокуратуры по Хабаровскому краю подготовили уголовное дело и в ближайшее время передадут его для судебного разбирательства. Троим аферистам во главе с 33-летней женщиной грозит наказание в виде лишения свободы сроком до десяти лет.— В отношении подозреваемых возбуждено уголовное дело, предусмотренное частью 4 статьи 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное организованной группой». Максимальное наказание — лишение свободы сроком до десяти лет со штрафом до миллиона рублей, — прокомментировали в прокуратуре.Женщина — лидер группировки и ее в основном в Южном микрорайоне Хабаровска.

На протяжении нескольких месяцев подозреваемые работали по отлаженной системе — находили маргиналов, одевали их в солидную одежду, подделывали им трудовые книжки и справки 2 НДФЛ.— Изготавливали для них поддельные документы, выдавали ювелирные изделия и отправляли в банк. Человек с заранее выученной «легендой» просил выдать ему кредит от 15 до 150 тысяч рублей. После получения денег группировка делила средства между собой, — добавили правоохранители.Следователям удалось собрать доказательную базу по как минимум восьми эпизодам, к которым, по их мнению, причастна группа мошенников.

Тем временем ее напарник пребывает в следственном изоляторе, еще один — под подпиской о невыезде. Мужчины свою вину признали. Хабаровчанка от признательных показаний воздержалась.Напомним, сотрудники правоохранительных органов краевого центра разыскивают подозреваемых в хищении четырехсот тысяч рублей у пенсионерки.

В настоящее время отрабатывается определенный круг лиц.Стал свидетелем происшествия — для Android, либо WhatsApp, Viber или Telegram +7(914) 544-55-32.Ульяна Соломко, новости Хабаровска на DVHab.ru

Могут ли мошенники получить кредит по чужому или поддельному паспорту?

Мошенничество в финансовых учреждениях имело место во все времена.

Поэтому очень многие люди бояться, что по их документам будет оформлен многомиллионный кредит, о котором они даже не будут подозревать. Статистика показывает, что ежегодно внушительное количество уголовных дел рассматриваются именно по статье 159 УК РФ о мошенничество с поддельными документами. Поэтому можно сделать вывод, что при определенных обстоятельствах мошенникам все же удается получить кредит по чужому паспорту.

Как это чаще всего происходит?

Самый распространенный вариант – это целенаправленная кража документов с целью оформления ссуды. После того, как мошенник выкрал паспорт, то вклеивается его фотография вместо вашей. Далее с таким поддельным документом он приходит в отделение банка и оформляет кредит.

Опытные сотрудники финансовых организаций в отделе безопасности сразу смогут отличить поддельные документы от настоящих. Прежде всего, должна быть целостная круглая печать в уголке фотографии.

Также при визуальной оценке указанного в паспорте возраста и фото может наблюдаться существенная разница. Все это должно насторожить сотрудников банка и ими должны проводиться дополнительные действия по установке личности.

Сложнее раскрыть обман в том случае, если и среди мошенников есть сообщник в финансовом учреждении.

Тогда по поддельным документам очень легко получить кредит. Ведь никто не заявит, что фотография в паспорте не соответствует требованиям безопасности.

Чаще всего по такой схеме берутся небольшие кредит до 500 000 рублей, на непродолжительный срок до одного года и под очень большие проценты, которые могут достигать 70%.

Однако в случае выявления мошенничества отвечать за свои действия будет не только кредитополучатель, но и его сообщник из отдела безопасности.

Не так многие готовы пойти на сговор и получить реальный срок в тюрьме. Существует еще одна похожая схема получения кредита по утерянному или украденному паспорту.

Только вместо фотографии привлекается человек максимально похожий на владельца паспорта.

В этом случае единственным препятствием к раскрытию обмана будет являться бдительность сотрудников безопасности.

Но как было сказано выше, если они в сговоре с мошенниками, то вероятность получить кредит будет очень высокая. Поэтому если так произошло, что вы где-то потеряли или у вас украли паспорт, то необходимо срочно обращаться в отделении полиции и написать там заявление.

Без него паспорт будет считаться действительным, то есть по нему вполне могут мошенники оформить кредит.

Но после написания заявления о пропаже паспорта, он будет считаться недействительным.

Что убережет вас от многих финансовых проблем.

Однако получение кредита мошенниками по чужой ксерокопии сводятся к нулю. Потому что в инструкциях в выдаче ссуд четко прописано, что потенциальный кредитополучатель обязан не только лично прийти в отделение банка, но и предъявить оригинал паспорта. Если он этого не делает, то отдел безопасности вправе сразу же отказать в получении кредита.

Поэтому мошенники могут взять кредит по чужому и поддельному паспорту. Но для этого должно выполняться довольно много обстоятельств. Наибольшая вероятность будет, если сотрудник банка с ними в сговоре.

Но взять ссуду только по копии паспорта нереально. Будьте предельно внимательны со своими документами и не сообщайте третьим лицам основные паспортные данные.

Новые схемы мошенничества со стороны негосударственных пенсионных фондов раскрывают хабаровчане (ФОТО)

Еще один интересный факт: на «работу» они принимают исключительно людей в возрасте от 26 до 49 лет, пояснив это пожеланием руководства фирмы.

После этого я дальше разговаривать не стала, — рассказала Татьяна, жительница Хабаровска.

Это объявление в Интернете было размещено еще два года назад.

Пользователи соцсетей и соискатели работы отмечают, что оно регулярно обновляется, но контактный номер остается неизменным.

Сколько за это время хабаровчан побывало в офисах и сколько подписало так называемый трудовой договор — неизвестно.

И если это и произошло, говорят в краевом отделении Пенсионного фонда России, действовать нужно в этом году. — У граждан есть два варианта: первое — это прийти в ПФР и написать досрочное заявление о переходе из одного негосударственного пенсионного фонда в другой — оно будет рассмотрено до 1 марта 2019 года.

Можно ли оформить кредит по ксерокопии чужого паспорта и как защититься от мошенников берущих кредит по фото паспорта

Иногда, это действующие клиенты банка, можно сравнить сохраненную фотографию или позвонить по номеру телефона, что указан в банковском деле.

Банк принимает все возможные способы проверки, потому что часто непогашенные кредиты покрываются с прибыли финансового учреждения. Существует несколько схем, по которым мошенники могут повесить кредит на другого человека: Мошенник вступает в сговор с кредитным инспектором, и последний не очень тщательно проверяет документы. Часто данную схему проворачивают при выдаче потребительских займов в магазинах.

После оформления товара в кредит его продают с дисконтом и получают наличные деньги. Сотрудник банка сам является недобросовестным, и оформляет дополнительные кредиты на существующих клиентов или покупает базу паспортных данных (с ксерокопиями) для создания новых кредитных договоров.

Новая схема мошенничества в Хабаровске: в центре внимания оказались предприниматели

Но многие молодые владельцы ИП и ООО свои права знают. — Я, когда мне позвонили и предложили купить документы, сразу спросила: а почему это проверка вообще должна ко мне прийти?

Насколько я знаю, плановые проверки раз в год проводятся, а внеплановые — только по жалобе.

Если на меня была написана жалоба — предьявите ее, — рассказала владелица хабаровского салона красоты Галина П.

Как оказалось, подобную схему «развода» мошенники опробовали не только на хабаровчанах. интернет буквально забит сообщениями, подобными этому: — Мне позвонили на рабочий телефон и представились организацией по защите прав потребителей.

Комментарии

Черные риэлторы изобретательно обманывали доверчивых людей в Хабаровске

Миллионы рублей отдавали граждане в руки мошенников, которые предлагали квартиры за бесценок

Хабаровск, 20 сентября, AmurMedia. В Хабаровске действовало преступное сообщество черных риэлторов, которые за два года успели обворовать более 50 человек. Группа из девяти человек в период с июля 2010 года по февраль 2012 путем обмана совершила мошеннические действия под предлогом продажи квартир, сообщили корр. РИА AmurMedia в УМВД России по Хабаровскому краю.

Людям предлагали купить жилье, которое якобы находились в муниципальной собственности, и поэтому продавалось по цене, ниже рыночной.

- Группой черных риэлторов руководил Вадим Гуторов, который придумал схему преступления. Примечательно, что руководство преступной группой он осуществлял, находясь в колонии поселка Заозерное, где отбывал срок за разбойное нападение. Организатор преступной группы звонил людям по телефону и представлялся сотрудником городской администрации, - сообщил начальник следственной части Следственного управления УМВД России по Хабаровскому краю майор юстиции Андрей Короткин. - Остальные члены преступного сообщества разыгрывали настоящий спектакль, чтобы вытянуть из людей крупные суммы денег. Преступники, в числе которых были профессиональные риэлторы, арендовали дорогостоящие автомобили, одевались в дорогие костюмы и даже собирали доверчивых граждан в холле городской администрации.

Злоумышленники предоставляли сведения о квартирах, но не показывали саму жилплощадь. Люди продавали свои квартиры в других районах края, чтобы купить жилье в Хабаровске. В результате преступникам удалось таким образом заполучить около 60 млн рублей.

- У мошенников не было ничего, что с них можно было бы взыскать. Всё подстроено под гражданский правовой кодекс, чтобы сложнее было доказать умысел хищения денежных средств, - говорит Андрей Короткин.

По его словам, участники планировали уехать в Санкт-Петербург и там наладить такую же преступную схему. Информация о том, что можно купить квартиры по дешевке, распространялась очень быстро, так что у преступников не было недостатка в новых жертвах.

Как сообщалось ранее, за мошенничество на 13 млн рублей хабаровчанка осуждена на 5,5 лет. Суд вынес такой приговор с учетом того, что у неё на иждивении находится малолетний ребенок, который теперь будет направлен в органы опеки. В скором времени дела в отношении остальных восьми участников будут переданы в суд.

Чтобы завладеть имуществом, мошенники не только подделывают подписи, в том числе первых лиц края, но и воскрешают мертвых

Подделывают теперь не только бумаги, но и людей

Их задержали тихо и быстро, никто из находившихся рядом посетителей здания хабаровского управления Росреестра даже ничего и не заметил. Сделка по покупке квартиры, которую так тщательно готовили, у жуликов сорвалась.

А им казалось, что все пройдет без сучка и задоринки. Мошенники (один из которых был действующим риэлтором) решили продать квартирку, хозяин которой умер. Нашли человека, как две капли воды похожего на покойника, достали все необходимые документы и, предвкушая шелест заветных купюр в карманах, отправились в местное управление Росреестра.

Однако обмануть специалистов этой организации оказалось не так просто. Двое задержанных сейчас под следствием.

- Чаще всего нашим сотрудникам приходится сталкиваться с подделками документов, – рассказал «Комсомолке» начальник отдела управления Росреестра по Хабаровскому краю Юрий Доськов. – Предъявляют липовые кадастровые паспорта, решения судов. И в прошлом году таких случаев было достаточно много. Но у нас опытные специалисты, с ними регулярно проводятся занятия, на которых обучают, как распознать фальшивку, показывают образцы изъятых документов. Есть даже подделки из органов власти. Нам дважды приносили полный комплект бумаг на открытие автомастерской – даже с разрешением тогдашнего губернатора Виктора Ишаева, мэра Александра Соколова и главного архитектора города. Она уже была построена, и мошенники просто хотели ее легализовать. Но документы мы завернули, поскольку все они были фальшивыми. Те же ребята пришли через год и снова предъявили тот же комплект, но уже с подписью действующего губернатора Вячеслава Шпорта…

Преступники идут на все, чтобы завладеть чужой квартирой – спаивают людей, похищают (даже из здания Росреестра), убивают…

В прошлом году в офисе управления было разыграно «шоу с переодеванием». Хабаровчанин потерял паспорт, и этим воспользовались жулики. Мошенники подобрали по фото человека, точь-в-точь похожего на владельца. Для пущего сходства были даже выбриты залысины и отпущены усики. Таким он появился в управлении Росреестра для совершения сделки купли-продажи чужой квартиры.

Когда связались с настоящим собственником квадратных метров, он не мог и поверить, что его недвижимость активно продается. Двойника хозяина квартиры полиция также задержала на месте.

Другой случай оказался совсем уж уникальным. Удивились даже всякое повидавшие сотрудники управления. Уникальность ситуации в том, что документы, поданные на регистрацию, оказались вполне настоящими. А их владелец – поддельным! Предприимчивый гражданин семь раз менял фамилию, имя и отчество. Это помогало продавать чужие земельные участки. Махинации с землей в последнее время популярны.

Важно!

Если вы потеряли паспорт, им могут воспользоваться мошенники. Не поленитесь, обратитесь в территориальный орган Росреестра, чтобы внести данные вашего нового паспорта в ЕГРП (единый государственный реестр прав на недвижимое имущество). Ваша квартира может быть продана по вашему паспорту человеком, похожим на вас внешне.

Метод с похищением человека не работает

Идеальной мишенью для жуликов стал изрядно выпивающий хабаровчанин Е.: он является единоличным собственником благоустроенной квартиры в центре Хабаровска, на улице Ким Ю Чена. Он «вдруг решил подарить» постороннему человеку свои апартаменты.

Бдительные соседи заподозрили неладное и, переживая за судьбу незадачливого хозяина, сообщили новость его бывшей жене в другой город. Выяснилось, что Е. уже успел начать оформление дарственной. Сотрудники управления Росреестра обратили внимание на этого человека – при приеме документов на регистрацию сделки он вел себя странно, нервничал. Камеры видеонаблюдения зафиксировали, что с ним грубо обращались его спутники, да и паспорт Е. один из них положил себе в карман.

Бывшая супруга Е., которая срочно примчалась в Хабаровск, привела мужа в Росреестр – писать заявление о прекращении регистрации договора дарения. Женщина оставила его в холле первого этажа и вышла в соседний магазин за водой. Отсутствовала она ровно 15 минут. В это время к Е. подошел молодой человек и сообщил, что женщине на улице якобы стало плохо. На видеозаписи с камер наблюдения видно, как мужчину силком протащили по тротуару, и, посадив в автомобиль, увезли в неизвестном направлении. Вся операция заняла не более 3 минут.

Без подтверждения согласия настоящего хозяина квартиры в регистрации сделку в Росреестре приостановили. Преступники были вынуждены отпустить владельца, а затем прийти вместе с ним и с документами. Однако в холле первого этажа их уже ждали полицейские.

Жилье Е. таким образом сохранил. Но официально свидетельствовать против своих похитителей он побоялся, и жулики остаются на свободе.

«Нехорошую» квартиру можно определить по перепродажам

- Под особым контролем у регистраторов квартиры, которые продаются подозрительно часто, – рассказала помощник руководителя управления Росреестра Елена Баковкина. – Согласитесь, нормальный человек покупает жилье не для того, чтобы сразу же его продать! Это одна из проверенных мошеннических схем: «нечистую» квартиру несколько раз в течение короткого времени перепродают, заметая следы. В конце цепочки останется ничего не подозревающий законопослушный покупатель, который рискует потерять и жилье, и деньги.

При проведении правовой проверки сомнение могут вызвать дрожащий почерк, размытость печатей. Регистратор вправе сделать запрос нотариусу – а действительно ли выдавалась та или иная доверенность? Важно знать, что регистратор не криминалист, он не снимает отпечатков пальцев, не проверяет продавца и покупателя на детекторе лжи, а жулики, специализирующиеся на недвижимости, весьма изобретательны. Поэтому стопроцентной гарантии никто не даст.

Советы специалистов Росреестра

Как не потерять деньги

Если вы собираетесь купить квартиру, соберите о ней как можно больше информации. В территориальном органе Росреестра можно получить выписку из Единого государственного реестра прав (ЕГРП) о том, кто является собственником жилья. Это открытая информация.

Попросите у продавца выписку о переходе прав на объект недвижимости. Из нее будет видно, сколько сделок совершали с квартирой. Справку выдают только собственникам. Если квартира постоянно переходит из рук в руки, возможно, с ней что-то не так.

Если квартира продается по доверенности – будьте особенно внимательны. Поинтересуйтесь, где живет данный человек и почему сам не участвует в сделке. Желательно лично встретиться с собственником и удостовериться в его твердом намерении продать недвижимость. Постарайтесь всеми возможными способами навести справки о владельцах понравившегося жилья, и если собственник постоянно проживает за границей, а вам показывают доверенность из деревни Сидоровки, то лучше откажитесь.

Неоправданно низкая цена должна насторожить. Вероятно, квартиру пытаются как можно быстрее сбыть с рук. Ничто не обходится так дорого, как дешевые квартиры!

И самое главное: не бойтесь показаться подозрительным: при покупке квартиры лучше потерять лицо, а не деньги. Во всех переговорах участвуйте сами, внимательно изучайте документы. Не давайте никому генеральную доверенность на совершение всех действий. А если в чем-то сомневаетесь, лучше откажитесь от сделки

Смотрите видео: 327 УК РФ. Какое наказание за подделку документов. (July 2020).