Вопросы к Юристу

Открыл счет в банке для людей, у которых есть теперь мои паспортные данные и эта карта

После этого вы торжественно вручили договор счастливчику. С точки зрения банка, в этот момент ничего не произошло: вы так и остались владельцем вклада. Если одаренный решит, что получить деньги он хочет с процентами, то есть через год, то весь этот год вы можете делать со вкладом что угодно.

Если же человек через какое-то время дойдёт до банка и совершит какое-либо действие со вкладом (предъявив паспорт и договор), то вы больше ничего сделать не сможете.

Существует миф о том, что такой вклад не входит в систему страхования АСВ. Это не так: вклад в пользу третьего лица — точно такой же, как и любой другой именной вклад, он застрахован на общих условиях.

Но при возникновении страхового случая получать компенсацию должен тот человек, в чью пользу был сделан вклад, даже если он до этого момента не заявил о своих правах на вклад.

Как мошенники используют СНИЛС

Иногда получается так, что самой «жертве» мошенничества такой внезапный переход в негосударственную структуру может быть выгоден, так как процент комиссионных, выплачиваемый в конце года, будет больше государственных норм на 5-6 %.

Если вы поняли, что продиктовали или передали номер СНИЛС подозрительным лицам, лучшим решением будет обратиться в территориальный орган ПФР с заявлением о том, что не намерены в ближайшее время переводить свои сбережения в какую бы то ни было негосударственную структуру, объяснив сложившуюся ситуацию. Если перевод уже состоялся, то обратный процесс произойдет в марте следующего года, при этом вернуться и проценты, заработанные на ваших сбережениях НПФ.

Что касается заявлений в полицию о привлечении виновных лиц к (ст.159 УК), то этого не произойдет, так как согласно законодательству потерпевшей стороне должен быть причинен реальный ущерб, а в этом случае деньги никем не присваиваются, а меняется лишь место их хранения.

Что делать если паспортом воспользовались мошенники

Их нужно предоставлять при трудоустройстве, покупке сим-карты или регистрации на сайте. Но что могут сделать мошенники, зная паспортные данные, неизвестно.

Способов легкой наживы с помощью чужих документов очень много.

Как защитить данные паспорта?

Вернемся к тому, что чаще всего мошенники выбирают в качестве жертвы бездомных, студентов и пенсионеров. Студенты, например, рады за несколько тысяч рублей отдать свой паспорт на пару часов. Вот моя обновленная кредитная история в «Эквифаксе»: актуальны кредитные договоры по двум моим кредитным картам — Тинькофф-банка и «Альфа-банка», все другие аннулированы Запомнить Следите за своим паспортом.

Воспользовались моими паспортными данными.

. что делать? ! И чем грозит!

Абсолютно согласна с мнением Татьяны. Хорошего мало.А вот насчет обращения в генпрокуратуру и налоговую может и не стало бы сразу так торопиться.Не надо спешить.Ситуация неприятная и надо хорошенько подумать, и не ломиться очертя голову в первую попавшуюся дверь, в генпрокуратуру например.Для начала лучше найдите хорошего юриста, который разбирается в таких вопросах, заплатите ему денег, но получите у него грамотную консультацию по вашему вопросу.

Думаю время у вас ещё есть. Но и сильно затягивать тоже не стоит.Ни идти в налоговую, ни что-то ещё выяснять самостоятельно, и соответственно светиться в тех местах где выясняете, не стоит. И уж тем более терять паспорт — не поможет. Так как если у вас, как у человека, на имя которого зарегистрированы эти организации и есть перед кем либо какие либо обязательства и все довольно серьезно, то утерей паспорта вы проблему не решите, а только навлечёте на себя лишние подозрения в том, что потеряли его намеренно, а мотивом была попытка отвести от себя подозрения.

Оно вам надо? Думаю нет.Тем более — в паспортном столе в случае если будет таки заведено дело, не дай бог конечно., очень просто выяснить, кому принадлежал утерянный паспорт.А если соберётесь терять. . то уж пишите в заявлении дату более раннюю, чем создание фирм, которые на нём висят.Только в паспортном столе не очень поймут каким образом вы например год а то и больше ходили без паспорта и тем не менее все же числились в штате той фирмы, где работали до теперешней попытки устроиться на работу, совершали с этим паспортом какие-то операции, брали кредит в банке например, снимали деньги со своего депозита.

А ведь если будут копать оно выяснится,так что опять же, не поможет, да и если подать такое заявление как указано выше возможно с получением паспорта будут проблемы.

Удачи, она вам скорее всего пригодится.Размер штрафа за утерю паспорта конечно не такой уж и большой, и утеря паспорта стоит дешевле чем юрист, )))) но — это не серьёзно.

Открыл счет в банке для людей, у которых есть теперь мои паспортные данные и эта карта

Пособник — это лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации или средств совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, оружие или иные средства совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы (ч.

5 ст. 33 УК РФ).Но все это довольно долго и трудно доказуемо. + 0 — 0 Свернуть

Дьяченко ВикторАдвокат, г.

Как давно Вы открыли эту карту и передали её сторонним лицам?Звоните в банк, блокируйте карту и подавайте заявление о закрытии личного счёта (дай Бог, что бы он не был кредитным).Для того, что бы иметь информацию о «грозящих» Вам перспективах — закажите выписку по счёту.

Как я открыл счет в Сбербанке по паспорту СССР?

https://www.youtube.com/watch?v=3jktTET-WwEПервое, что мне пришло в голову – это купить по паспорту гражданина СССР авиабилет на самолёт.

Второе, что мне пришло в голову, это – открыть счёт в Сбербанке России.

Объектом эксперимента стал Сбербанк России в городе Красноярске, по адресу ул.

Мошенничество с паспортными данными

Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия.

Если человек стал жертвой мошенников, обычно он обнаруживает взятый на себя кредит или зарегистрированную фирму.

Обратите внимание! Обычно компания создается для выполнения мошеннических манипуляций. С помощью паспортных данных происходит назначение человека на руководящую должность. В этой ситуации лицо, от чьего имени выполнялись манипуляции, может быть привлечено к ответственности за все действия, выполненные компанией.

Кредиты тоже возвращать придется. В сложившейся ситуации человек может подать заявку в суд.

Однако разбирательство нередко длится несколько лет. Решение суда зависит от индивидуальных нюансов произошедшего. Рекомендуем видео: Мошенники взяли кредит на утерянный паспорт.

Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта?

В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта. Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным.

И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто. Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах. Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.

Есть вопрос к юристу?

Чем мне может обернуться это всё?

1). Соучастием в организованной преступной группе, которая совершает налоговые правонарушения и преступления или хищения (мошенничество).

2). Отвечать по кредитным (заёмным) обязательством перед банком.

Думаю, что этого Вам с лихвой хватит для принятия решения — открывать карту на своё имя и передавать её сторонним лицам или нет.

Уточнение клиента

Что сейчас можно предпринять?

28 Октября 2014, 12:34

Есть вопрос к юристу?

Чем мне может обернуться это всё?

1). Соучастием в организованной преступной группе, которая совершает налоговые правонарушения и преступления или хищения (мошенничество).

2). Отвечать по кредитным (заёмным) обязательством перед банком.

Думаю, что этого Вам с лихвой хватит для принятия решения — открывать карту на своё имя и передавать её сторонним лицам или нет.

Предупрежден — значит вооружен: что делать, если твои данные для оформления кредита использовали мошенники

Россияне, которые не брали кредитов, платят по чужим долгам. Их паспортные данные используют аферисты. Анкеты заполняются в интернете - сам документ не требуется. Проценты по таким займам космические. Есть ли способ защитить себя от преступников и как быть, если уже оказался в финансовой ловушке?

О том, что она должна деньги сразу трем микрофинансовым организациям, Наталья узнала только от коллекторов. На ее имя кто-то оформил кредит через интернет. Финансы отправились в Москву и Кемерово, а расплачиваться теперь ей — жительнице Петербурга.

«Я сразу же, как порядочная, им объясняю: у меня заявление, это не я, это мошенники! Им все равно, они звонят домой, они звонят на мобильный», - рассказывает Наталья Анохина.

Суммы относительно небольшие — три, восемь и 11 тысяч рублей. Но при ставке 700% годовых долг получился солидный. Теперь Наталья находится в черном списке бюро кредитных историй.

«Я вообще осторожна, и я вообще никогда не знала, что есть такие микрофинансовые организации и такие онлайн-займы», - добавляет Наталья Анохина.

По закону, выдавать деньги удаленно могут только компании с капиталом не менее 70 миллионов рублей, которые официально состоят в реестре микрофинансовых организаций. Но на деле в интернете немало предложений оформить кредит практически без проверок.

«Это организации, которые специализируются не на первоклассных клиентах, а похуже. Тех, кто потерял работу, у кого нет подтвержденного дохода, тех, которые допускали просрочки, испортили свою кредитную историю в банках, - говорит финансовый аналитик Вячеслав Путиловский.

Достаточно вбить паспортные данные и указать номер телефона для контрольного СМС.

Вот! Только что корреспонденту Первого канала одобрили кредит! Деньги по нашему выбору переведут на банковскую карту или электронный кошелек. Вернуть долг на банковский счет фирмы предлагают через терминал или мобильный банк. Но если при оформлении заявки вбивают чужие данные, то и возврат денег становится чужой головной болью. В Челябинске на имя людей с чистой кредитной историей оформляли кредиты онлайн. Некоторые потерпевшие оказались должны сразу четырем организациям.

Мы часто, не задумываясь, сами раздаем свои паспортные данные. В страховых компаниях, автосалонах, гостиницах, фитнес-клубах и даже в магазине при оформлении возврата. И невозможно быть абсолютно уверенным, в чьи руки в итоге попадет эта информация.

«Существуют некие глобальные теневые базы, в которых собираются все наши персональные данные, регулярно обновляются и актуализируются, и за какие-то деньги к ним можно получить доступ», - рассказывает эксперт по информационной безопасности Андрей Прозоров.

И такую подборку — с адресами, телефонами, паспортными данными и даже описью недвижимости — можно найти где угодно. На Горбушке, например, за такое досье просят от трех до 60 тысяч рублей. Чем новее, тем дороже. «Баз очень много, есть вообще террабайтный диск со всеми данными по России, там несколько тысяч баз с 90-х годов по 2016-й», - поясняет продавец.

Получается, утечки персональных данных никак не избежать, однако чужой, незаконный кредит можно аннулировать.

«В первую очередь вы должны уточнить сумму задолженности, перед кем задолженность и на основании какого документа возникла эта задолженность. После этого вы можете получить общедоступную информацию о судебных делах и исполнительных производств в отношении вас, поскольку эти кредиты, которые имеются у вас, но которые вы не брали, по ним кредитные организации могли уже отсудиться и возбудить в отношении вас исполнительное производство», - рассказывает юрист Андрей Набережный.

Вот со всей этой информацией с заявлением нужно идти в полицию. Кстати, именно таким способом Наталья из Санкт-Петербурга избавилась от одного чужого кредита. С остальными двумя пока разбирается прокуратура.

Смотрите видео: Как зарегистрироваться в PayPal (December 2019).